US Markets
HSBCオーストラリア、詐欺対策の不備で3500万ドルの罰金処分に直面
HSBC(香港証券取引所:0005)のオーストラリア法人は、顧客を詐欺被害から守る上で重大な不備があったことを認め、一部の被害者が数万ドルもの損失を被ったことを受け、オーストラリアの金融規制当局は同行に対し3,500万豪ドルの罰金を科す方針を示した。 オーストラリア証券投資委員会(ASIC)は木曜日、HSBCと共同で連邦裁判所に対し、この罰金案の承認を求めることを明らかにした。HSBCは、詐欺被害による損失や顧客からの苦情処理の遅延など、複数の法令違反を認めている。 この解決策は、ASICが2024年12月に提起した民事制裁手続きに基づくもので、ASICはHSBCの不備が広範囲かつ組織的であり、顧客が不正取引やなりすまし詐欺の被害に遭いやすい状況にあったと主張している。 HSBCは、2023年5月から2024年5月にかけて、内部送金システムに対する適切な管理体制を維持していなかったことを認め、顧客を不正送金のリスクにさらしたとしている。 同行はまた、詐欺師がHSBCの担当者を装うなりすまし詐欺の脅威が高まっていることを2021年5月から認識していたことを認めた。 2020年1月から2024年8月までの間に、HSBCは総額3,460万豪ドルに上る1,000件以上の不正取引報告を受けた。 オーストラリア証券投資委員会(ASIC)によると、不正取引報告件数は2023年と2024年に約380%急増し、その主な原因はこうした詐欺行為だったという。 HSBCはさらに、事件調査の大幅な遅延により金融サービスライセンスの義務に違反したことを認め、報告書の最終化に平均144日を要していた。 同行はまた、詐欺報告後にロックされた口座へのアクセスを顧客が回復するための適切なシステムも備えていなかった。 「HSBCの不手際とされる行為により、顧客は詐欺被害に遭いやすくなり、数千万ドルもの損失を被り、資金の行方を知るまでに数ヶ月も待たされる事態となった」と、オーストラリア証券投資委員会(ASIC)のサラ・コート委員長は述べた。 ASICの調査を受け、HSBCは大規模な補償プログラムを策定し、これまでに被害を受けた顧客に約2,150万豪ドルの賠償金を支払った。 また、同行は650万豪ドルを回収し、顧客に返還した。 被害を受けた顧客の中には、ニューサウスウェールズ州の歯科技工士(4万7,000豪ドルの損失)、パートタイムの建築助手(5万豪ドルの貯蓄の損失)、ビクトリア州の夫婦(住宅ローンから振り替えた4万8,000豪ドルの損失)、そして同じくビクトリア州の父親(5万豪ドルの損失)などが含まれる。 オーストラリア証券投資委員会(ASIC)は2024年の訴訟で、一部の顧客が9万豪ドル以上を失い、HSBCが影響を受けた口座へのアクセスを復旧させるのに平均95日かかり、ある顧客は542日も待たされたと主張した。 「個々の顧客は数万ドルを失い、中には一生の貯蓄を失った人もおり、深刻なストレスと不安に苛まれている」と裁判所は述べた。 この和解案は連邦裁判所の承認を必要とする。
HKG:0005