ASX:BEN に言及した20 件の記事20日前更新
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ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、オーストラリア証券取引所への同日提出書類によると、金曜日に3億豪ドルの劣後変動金利債を発行する予定です。 この債券は2036年8月に満期を迎え、同行の120億豪ドル規模の債務証券発行プログラムに基づき発行されます。 ベンディゴ・アンド・アデレード銀行は、今回の発行による資金が、6月30日時点のL2ベースの自己資本比率を約0.75%上昇させると見込んでいます。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、2026年度下半期の「好調な」業績を受け、より健全な経営状態へと向かっており、規制問題に起因する罰金を吸収できるだけの十分な資本を備えている、とジャーデン氏は月曜日のレポートで述べた。 2025年、オーストラリア健全性規制庁（APRA）とオーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、同行のリスク管理における不備に対し、措置を講じた。 今月初め、AUSTRACは、オーストラリアの大手銀行10行に対する調査で、住宅ローン申請を裏付けるために、所得の誇張、雇用状況の虚偽申告、捏造または検証不可能な事業活動といった、潜在的な住宅ローン詐欺が発覚したと発表した。 「AUSTRACの問題は未解決のままであり、罰金につながる可能性が高いと予想される」とジャーデン氏は述べ、これらの問題はすでに株価に織り込まれているようだと付け加えた。 投資会社によると、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行の2023年度下半期の税引き後現金純利益は、厳しい経営環境にもかかわらず、事業の基調が「著しく好調」であることから、市場予想を5%上回った。 同社は、目標株価11豪ドルで「オーバーウェイト」の投資判断を維持した。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、2026年度の1株当たり現金利益（EPS）が0.932豪ドルとなり、前年同期の0.91豪ドルから増加したことが、月曜日に提出された書類で明らかになった。 同行は、6月30日までの12ヶ月間の総収入が20億5000万豪ドルとなり、前年同期の19億5000万豪ドルから増加したことも明らかにした。 取締役会は、1株当たり0.33豪ドルの期末配当を決定した。これは前年同期と同額で、9月2日時点の株主名簿に記載されている株主に対し、9月30日に支払われる。 同行は、2027年度の営業費用は4～5%増加すると見込んでおり、投資支出は2026年度と同水準になると予想している。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、6月30日に終了した会計年度において、5,800万豪ドル相当の不正送金を阻止したと、金曜日の声明で発表した。 同行はまた、顧客を標的とした最新の詐欺行為について、顧客に対し定期的に警告を提供していると付け加えた。 同行の株価は、金曜日の直近の取引で1%上昇した。
オーストラリア競争・消費者委員会（ACCC）は、複数銀行間での現金引き出しと預金が可能な地域ATMの試験運用を承認する案を金曜日に発表した。 オーストラリア銀行協会（ABA）およびその他の金融機関が実施するこの試験運用では、オーストラリア発行のカード保有者は手数料無料で現金を引き出すことができ、参加銀行の顧客は手数料無料で現金を預け入れることができる。 ACCCは、3年間の認可を付与する案を提示しており、最終決定に先立ち、9月3日までに決定案に対する意見を募集している。
オーストラリア健全性規制機構（APRA）は、信用成長の鈍化に伴う融資基準の緩和を防ぐため、今後12～18カ月にわたり銀行の融資慣行を精査すると、木曜日に発表した。 APRAは、精査期間の前半では中小企業向け融資を優先的に見直し、後半では住宅ローン融資基準に重点を置く予定だ。 この精査は、金融システムに過度のコストをかけることなく、金融システムの安全性と安定性を維持することを目的とした、APRAの最新の事業計画の一環である。 APRAのジョン・ロンズデール議長は、「事業環境全体を見渡すと、国内外の経済環境は依然として厳しい状況にあることは明らかだ」と述べ、「地政学的緊張は、インフレ、貿易関係、生活費の上昇圧力に経済的な影響を与え続けている」と付け加えた。 さらに、APRAはニュージーランド準備銀行と共同でストレステストを実施し、親銀行と子会社銀行の両方における深刻な景気後退に対する耐性を評価する予定だ。また、個別リスクのストレステストを補完する新たなシステムリスク・ストレステストの策定にも着手する予定です。 オーストラリアの大手銀行の株価は、一部が住宅ローン申請の減少を示唆する中、木曜日の取引で下落しました。 コモンウェルス銀行（ASX:CBA）は3%近く下落し、ANZグループ・ホールディングス（ASX:ANZ、NZE:ANZ）、ウェストパック銀行（ASX:WBC、NZE:WBC）、ナショナル・オーストラリア銀行（ASX:NAB）、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）はいずれも約2%下落しました。
オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は水曜日の声明で、オペレーション・クローと呼ばれる調査により、収入の誇張、雇用状況の虚偽申告、ローン申請を裏付けるために利用された捏造または検証不可能な事業活動などを含む、潜在的な住宅ローン詐欺が明らかになったと発表した。 AUSTRACのフィンテル・アライアンスは、オーストラリアの主要銀行10行のデータを共同で分析し、主にニューサウスウェールズ州シドニーの不動産に関連する、数億ドル規模の不正融資の疑いを特定した。 この不正行為は特定の貸し手や借り手グループに限られたものではなく、参加銀行全体で、偽造または誤解を招く書類、複数のローン申請における住宅ローンブローカー、会計士、法律事務所の繰り返し利用といった、繰り返し見られる警告サインが確認された。 AUSTRACは参加銀行と協力し、貸し手が住宅ローン詐欺を防止、発見、阻止するために活用できる管理策を特定した。貸し手は、調査で得られた情報を用いて、潜在的な不正融資を特定し、不審な活動を調査し、管理体制を強化し、当局への通報を行った。一部の銀行との取引関係は解消されており、さらなる措置が講じられる見込みです。 オーストラリア金融情報分析センター（AUSTRAC）のブレンダン・トーマスCEOは、「オーストラリアの住宅ローン市場の大部分を占める銀行全体で、同様の警告サインが確認された」と述べ、「すべての金融機関はこれらの調査結果を綿密に検討し、自社の事業にも同様の脆弱性が存在するかどうかを自問すべきだ」と付け加えました。 オーストラリア銀行協会は、からのコメント要請に対し、現時点で回答していません。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、オーストラリア健全性規制機構（APRA）から免許条件を課されたことを受け、既存の非財務リスク管理体制および能力の不備に対処するため、複数年にわたる改善計画を策定した。これは火曜日にオーストラリア証券取引所に提出された書類で明らかになった。 APRAは同日発表した別の声明で、これらの条件は「同行の非財務リスク管理体制における長年にわたる広範な弱点の発見と、同行がこれまで行ってきた改善努力が持続的な成果を上げられなかったこと」を受けて課されたと述べている。 これらの条件により、同行は是正プログラムを実施し、独立した保証機関を起用し、取締役会の承認を得る必要がある。APRAは、同行が根本的な健全性上の懸念に効果的に対処したと監督当局が判断するまで、1月1日に発効した同行の既存の5,000万豪ドルのオペレーショナルリスク資本の上乗せを維持する。 同行によると、この事業計画は当初7,000万豪ドルの概算費用で約3年間を要する見込みで、この費用は2026年度の決算に計上されている。 同行は、2026年度の暫定的な税引き後現金利益が5億3,020万豪ドルとなり、前年比3%増となったと発表した（監査未了）。 2027年度については、ベンディゴ銀行は財務報告の開示基準を改定し、注目すべき項目を含めた場合と含めない場合の両方で現金ベースで開示を行う。2026年度には非現金項目とされていた事業計画は、2027年度には注目すべき項目として計上される。 同行の株価は火曜日の取引で約9%急落した。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、2020年から2023年にかけての銀行法違反の疑いでオーストラリア健全性規制庁（APRA）から提起された民事訴訟を認め、連邦裁判所の承認を条件として、800万豪ドルの罰金と260万豪ドルの訴訟費用を支払うことで合意した。これは、月曜日の市場取引終了後にオーストラリア証券取引所に提出された書類で明らかになった。 この訴訟は、同行の旧アライアンス銀行事業に関するもので、2023年3月に発生したサイバーセキュリティインシデントにより、サービスワン・アライアンス銀行の約250口座が侵害され、約14万豪ドルが不正流用されたことに起因する。 同行は、影響を受けた顧客全員に全額返金済みであり、他の顧客への影響はなく、影響を受けたシステムは既に停止され、復旧作業も完了したと述べている。
ジェフリーズは水曜日のレポートで、Bendigo and Adelaide Bank （ASX:BEN）の2026年度の利益は横ばいとなり、収益率は依然として資本コストを下回ると予想していると述べた。投資家は、同行が成長、利益率、資本のバランスを注視するだろうと見られている。同行は8月24日に年次決算を発表する予定である。市場はまた、事業融資の成長の持続可能性、2027年度の利益率の要因、農業融資の質、そして余剰資本が経営陣の目標である10%超の自己資本利益率（ROE）達成にどれだけ貢献できるかについての最新情報にも注目することが見込まれる。ジェフリーズは、現金利益を前年比1%増の5億1800万ドルと予測しており、これはビジブル・アルファの予想とほぼ一致する。また、Bendigo and Adelaide Bankの投資判断を「ホールド」に据え置き、目標株価を10.13豪ドルから10.32豪ドルに引き上げた。
ジェフリーズは水曜日のレポートで、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）の2026年度の利益は横ばいとなり、収益率は依然として資本コストを下回ると予想していると述べた。 投資家は、同行が成長、利益率、資本のバランスをどのように取るかを注視するだろう。同行は8月24日に年次決算を発表する予定だ。 市場はまた、事業融資の成長の持続可能性、2027年度の利益率の要因、農業融資の質、そして余剰資本が経営陣の目標である10%超の自己資本利益率（ROE）達成にどれだけ貢献できるかについての最新情報にも注目するだろう。 ジェフリーズは、現金利益を前年比1%増の5億1800万ドルと予測しており、これはビジブル・アルファの予想とほぼ一致する。 同証券会社はベンディゴ・アンド・アデレード銀行の投資判断を「ホールド」に据え置き、目標株価を10.13豪ドルから10.32豪ドルに引き上げた。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）の遺産管理チームは、故人の死後、遺族が財産管理を行うのを支援する業務だが、同行が「ブループリンティング」の利用を拡大しているため、海外移転の危機に瀕していると、オーストラリア金融業界労働組合（FSU）が水曜日に発表した。 FSUによると、同行はブループリンティング、つまり従業員が業務手順を実演し、海外の従業員が同じ業務を行えるようにする手法を用いて、一部の業務をグローバルアウトソーシング大手ジェンパクトに委託しているという。 「従業員に業務のアウトソーシングへの協力を強制する行為は残酷であり、遺産管理チームのアウトソーシングは不必要だ」とFSUは述べた。 FSUはベンディゴ・アンド・アデレード銀行に対し、ブループリンティングを廃止し、オーストラリア国内の従業員の維持に注力するよう求めた。 MTニュースワイヤーズからのコメント要請に対し、同行はすぐには回答しなかった。 ベンディゴ・アンド・アデレード銀行の株価は、水曜日の取引で1%上昇した。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、2031年10月14日満期の劣後変動金利債（総額1億2500万豪ドル）を、同日、最初の早期償還期限である10月14日に全額償還すると発表した。これは、水曜日にオーストラリア証券取引所に提出された書類で明らかになった。 同行は、この償還はオーストラリア健全性規制機構（APRA）の承認を得ており、債券保有者は、諸条件に従い、1債券あたり額面1万豪ドルと最終利払い金を受け取ることになると述べた。 同行は、今回の償還は、今後他の規制資本証券を償還する意図を示すものではないと明言した。そのような償還もAPRAの承認が必要となるためだ。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、水曜日の声明で、経済的困難に直面している顧客への支援を改めて表明するとともに、オーストラリア政府の経済回復プログラムへの参加を通じて、オーストラリア企業への支援を拡大すると発表した。 同行の専門住宅ローン支援チームは、住宅ローン、個人ローン、クレジットカード、設備投資ローン、事業ローン、当座貸越などの返済に苦しむ顧客に対応できる体制を整えている。 また、同チームは、同行にローンを組んでいないものの、経済的に困難な状況にある顧客に対しても、適切な商品を提供し、外部の支援サービスへの案内も行っている。
木曜日に発表されたJardenのレポートによると、マッコーリー・グループ（ASX:MQG）は、シンプルで完全にデジタル化されたプラットフォームを駆使し、引き続き大手銀行を凌駕する業績を上げている。 このペースで行けば、マッコーリーは近い将来、貸借対照表の両面で市場シェアを約10%超える可能性がある。コモンウェルス銀行（ASX:CBA）の純金利マージンの優位性や無料預金は、ITの活用やマッコーリー、ANZグループ・ホールディングス（ASX:ANZ、NZE:ANZ）、ナショナル・オーストラリア銀行（ASX:NAB）、そして潜在的にはステーブルコインとの競争によって、脆弱なものになりつつある。取引量の多さは、競争によって相殺されている。 Jardenは、2026年度のオーストラリア予算について、インセンティブの変化、複雑性の増大、そして物理的な産業生産能力の拡大よりも金融化への偏りを悪化させるものと分析している。 高いバリュエーションは、市場指数の集中と他セクターの失望を反映しているが、現状が変われば、大手銀行は急激かつ極端な平均回帰に晒される可能性がある。 投資会社はANZグループに対し「オーバーウェイト」の投資判断と目標株価35.50豪ドルを設定しました。また、コモンウェルス銀行、ナショナル・オーストラリア銀行、ウェストパック銀行（ASX:WBC、NZE:WBC）には「売り」の投資判断を、それぞれ目標株価90豪ドル、29豪ドル、31豪ドルに設定しました。 さらに、マッコーリー銀行には「買い」の投資判断と目標株価250豪ドル、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）には「中立」の投資判断と目標株価11豪ドル、バンク・オブ・クイーンズランド（ASX:BOQ）には「売り」の投資判断と目標株価5.50豪ドル、ジュードー・キャピタル・ホールディングス（ASX:JDO）には「買い」の投資判断と目標株価2.50豪ドルを設定しました。
オーストラリア健全性規制機構（APRA）は、銀行に対し書簡を送付し、銀行健全性規制枠組みにおける比例原則の3段階アプローチを正式に導入する計画を確認した。これは水曜日に発表された声明で明らかになった。 APRAは、7月1日より、総資産3,000億豪ドルを超える銀行を対象とした「最も重要な金融機関（Most Significant Financial Institutions）」の第3段階を導入し、「重要な金融機関（SFI）」の認定基準となる資産額を200億豪ドルから300億豪ドルに引き上げるとともに、規制対象金融機関が上位段階に移行する際には自動的に12ヶ月間の移行期間を設けると発表した。 APRAは、この計画は金融規制当局協議会（Council of Financial Regulators）がオーストラリア競争・消費者委員会（ACCC）と協議の上で実施した中小銀行に関する見直しに対応するものだと述べた。 APRAはまた、必要に応じて、SFI以外の金融機関に対しても、新たな健全性規制要件および改訂された規制要件への対応のための猶予期間を設けることを約束した。 ジュードー・キャピタル・ホールディングスの株価は、直近の水曜日の取引で約1％下落した。
中東の地政学的緊張の高まりを背景に変動の激しい取引が続いた後、原油価格が下落して落ち着いたことで、オーストラリア株式市場は金曜日に上昇する見込みです。イランを巡る米イスラエル紛争の不確実性は依然として残るものの、短期的なインフレと供給圧力への懸念はいくらか和らぎました。 前日の取引では、S&P500種株価指数、ナスダック総合指数、ダウ工業株30種平均がそれぞれ0.2%、0.1%、0.6%上昇しました。 マクロ経済面では、投資家は来週発表されるオーストラリアの消費者物価指数（CPI）に注目しています。 企業ニュースでは、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）が金曜日、3月31日締めの四半期における総資本が前年同期の59億1000万豪ドルから約60億豪ドルに増加したと発表しました。 モナデルファス・グループ（ASX:MND）は、資源・再生可能エネルギー分野で総額1億2,000万豪ドルの新規建設・保守契約を獲得した。 オーストラリアの主要株価指数は木曜日、1.5％（125.1ポイント）上昇し、8,621.70で取引を終えた。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は金曜日、3月31日締めの四半期における総資本が前年同期の59億1000万豪ドルから約60億豪ドルに増加したと発表した。 また、普通株式等Tier 1比率も前年同期の10.83%から11.38%に上昇し、流動性カバレッジ比率（LCR）も134.1%から135.7%に上昇した。
ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）は、住宅ローンブローカーとその顧客を支援するため、50名のパーソナルバンカーと住宅ローン専門家からなるバーチャルバンキングチームを発足させたことを、水曜日に発表した。 同チームは既に業務を開始しており、銀行認定ブローカーへの支援体制を整えている、と声明で述べた。
