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澳洲聯邦銀行任命集團資訊長和首席技術官
澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）週五向澳洲證券交易所提交的文件顯示，該行已任命維多利亞·萊達（Victoria Ledda）為集團首席資訊官，羅德里戈·卡斯蒂略（Rodrigo Castillo）為集團首席技術官，任命自7月1日起生效，尚待監管部門批准。 文件指出，萊達於2021年加入該行，曾擔任執行總經理等多個領導職務。卡斯蒂略則自2023年起擔任該行技術長。
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澳洲聯邦銀行發行近260億日圓次級固定重置票據
根據週四提交給澳洲證券交易所的文件，澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）已通過其歐元中期票據計劃，發行了256億日圓的次級固定重置票據，該票據將於2036年6月18日到期。 文件顯示，如果發生非持續經營觸發事件，這些票據可以轉換為澳洲聯邦銀行的普通股。 文件也補充道，預計這些票據不會對該行的財務狀況產生重大影響，但任何轉換都將增加股東權益，但需遵守基於成交量加權平均價格的最高兌換上限。
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澳洲審慎監理局主席表示，銀行和保險公司應增強抵禦地緣政治風險的能力。
澳洲審慎監理局（APRA）主席約翰·朗斯代爾週三發表講話稱，APRA計劃致函銀行、保險公司和退休金受託人，以確保這些機構更好地將地緣政治風險納入其公司治理、風險管理和危機應對措施中。 該函件將闡明監管機構對董事會和高階管理層如何加強應對地緣政治衝擊準備工作的最低要求。各機構應透過APRA現有的審慎監理架構來管理地緣政治風險，該架構涵蓋公司治理、風險管理、營運風險、處置與復原以及退出計畫等方面的審慎標準。 監管機構還計劃致函“部分受地緣政治衝擊影響較大的大型機構”，要求其進行有針對性的準備評估。 APRA確定了六個關鍵領域，供各機構提升其在地緣政治風險監測和應對方面的能力。澳洲審慎監理局（APRA）表示，希望看到情境分析、資本和流動性規劃的證據，以及將營運韌性融入風險管理實務中，以支持在各種地緣政治情境下關鍵業務的持續營運。 監管機構也強調了內部威脅和外國幹預的風險，以及政治風險，包括金融機構需要迅速執行製裁措施。
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Jarden表示，澳洲主要銀行在經歷了多年強勁的房屋貸款成長後，將面臨資本壓力驟增。
賈登（Jarden）在周一晚間的一份報告中指出，由於近期政策變化以及數十年來為購房提供大量貸款以推動房價飆升，澳洲主要銀行業面臨的資本壓力將進一步加劇。 報告顯示，過去30年間，有24億澳元的信貸被用於購房，是用於商業生產性用途的11億澳元信貸的兩倍多。 賈登表示，房屋貸款風險權重在1990年代曾高達50%，2014年跌至14%的低點，目前平均約23%。澳新銀行集團（ASX:ANZ, NZE:ANZ）的房屋貸款風險權重為24%，澳洲聯邦銀行（ASX:CBA）為22%，澳洲國民銀行（ASX:NAB）為26%，西太平洋銀行（ASX:WBC, NZE:WBC）為20%。 這家股票研究公司表示：「我們看到所需的宏觀資本配置組合發生了變化。」該公司指的是銀行正在支持生產性投資，而不是依賴房屋貸款。該公司也質疑銀行的股息支付率是否過高，因為這些政策是在房屋貸款成長經常超過企業貸款成長的情況下實施的。 Jarden認為，即使經過一些回調，主要銀行的股價仍然偏高，尚未反映出任何負面政策轉變。 該公司維持對澳新銀行（ANZ）的「增持」評等和35.50澳元的目標價，同時維持對其他三家銀行的「賣出」評等。聯邦銀行的目標價維持在90澳元，澳洲國民銀行的目標價維持在29澳元，西太平洋銀行的目標價維持在31澳元。
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金融業工會稱，西太平洋銀行「不切實際」的房屋貸款銷售目標將損害抵押貸款市場競爭。
澳洲金融業工會（FSU）週一表示，西太平洋銀行（ASX：WBC，NZE：WBC）為負責房屋貸款的員工設定了「不切實際」的銷售目標，這可能導致貸款部門員工大量離職，進一步削弱澳洲抵押貸款市場的競爭。 FSU指出，部分員工的季度目標上漲了約15%，而另一些員工則在「未事先協商或解釋」的情況下被要求上漲33%，這增加了員工精疲力竭和辭職的風險。 該工會指出，西太平洋銀行高層曾表示，澳洲政府對資本利得稅的調整已導致投資者貸款申請量下降了20%，而對住房需求疲軟的預測將給員工帶來更大的壓力，迫使他們完成修訂後的目標。 FSU認為，新的目標將損害零售房屋貸款市場的競爭力，該市場目前由澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）和麥格理集團（ASX：MQG）旗下的麥格理銀行主導。工會敦促西太平洋銀行“就業業績目標與員工進行充分協商，承諾採用全國統一的目標制定框架，並提高流程透明度，同時根據不斷變化的市場情況調整目標。” 西太平洋銀行尚未回覆的置評請求。 該公司在澳洲證券交易所上市的股票在周一的交易中上漲了1%，而澳洲聯邦銀行和麥格理集團的股價漲幅均超過1%。
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惠譽表示，受抵押貸款產業利潤率持續收窄的影響，澳洲銀行業加強了商業貸款。
惠譽評級週一在報告中指出，過去三年，競爭激烈的抵押貸款市場持續收窄利潤率，促使澳洲各大銀行大幅增加商業貸款。 該評級機構補充道，這種快速擴張被視為週期性資產品質風險加劇的來源，尤其是在宏觀經濟狀況進一步惡化的情況下。惠譽預計，未來12個月，在利率上升、通膨持續以及失業率溫和成長的背景下，整個產業的不良貸款率將上升。 截至3月31日的三年間，西太平洋銀行（ASX：WBC，NZE：WBC）的商業貸款增加了39%，位居榜首。然而，澳洲國民銀行（ASX：NAB）的商業貸款集中度仍然最高，約佔總貸款的40%。 各銀行的「aa-」資產品質評級得益於其穩健的抵押品狀況，但宏觀經濟持續惡化或承銷標準放鬆可能會加劇信貸壓力。
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紐西蘭銀行業協會稱，紐西蘭各銀行利用反詐欺情報交換平台追回了1,000萬紐幣被竊資金。
紐西蘭銀行業協會週一表示，在過去九個月裡，紐西蘭各銀行利用反詐欺情報交換系統（FIX）追回了約1,000萬紐幣的被盜資金。 該協會首席執行官羅傑·博蒙特表示：“值得注意的是，這1000萬新西蘭元僅指FIX系統，而FIX只是銀行用來幫助客戶追回詐騙損失的工具之一。” FIX系統還發現了近5,000個「洗錢騾子」帳戶，這些帳戶是詐騙分子用來轉移贓物的國內銀行帳戶，有時帳戶持有人對此毫不知情。 澳新銀行集團（NZE:ANZ，ASX:ANZ）的新西蘭股票在周一的交易中上漲了約2%，其澳洲股票上漲了1%。西太平洋銀行（NZE:WBC，ASX:WBC）的紐西蘭和澳洲股票均上漲了1%。擁有紐西蘭 ASB 銀行的澳洲聯邦銀行 (ASX:CBA) 的股價上漲超過 1%。
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澳洲聯邦銀行投資600萬澳元升級維多利亞州巴拉瑞特分行
澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）週一宣布，已斥資600萬澳元升級位於維多利亞州巴拉瑞特市Bridge Mall的分行，旨在提升客戶的便利性和獲得專業支持的途徑。 該公司表示，新分行的啟用是其加強分行網路建設的整體計劃的一部分，併計劃在2027財年追加1.4億澳元的投資，以進一步提升銀行服務的可及性。 受此消息提振，該銀行股價在周一的交易中上漲了約2%。
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美國銀行證券表示，預計未來12個月澳洲銀行業融資缺口將下降約14%。
美國銀行證券週四發布的報告指出，由於稅收政策調整導致信貸成長放緩，預計到2027年6月，澳洲銀行融資缺口將在未來12個月內下降約14%，從約1.2兆澳元降至約1兆澳元。 資本利得稅和負扣稅政策的調整預計將大幅減緩投資者抵押貸款的成長。過去一年，投資者約佔抵押貸款總額的40%。央行持續升息和市場情緒低迷對房地產市場構成壓力，預計今年房價將保持穩定。 近期存款成長強勁的勢頭預計將持續。信貸成長放緩將降低銀行對高品質流動資產的需求，而高品質流動資產一直是支撐半成品房的關鍵因素。銀行融資缺口收窄意味著銀行票據發行量減少。 報告稱，近年來，銀行已減少了對批發融資的依賴，存款佔總融資的比例也提高至67.5%。澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）擁有最強大的客戶存款基礎，存款佔資金的 79.4%。
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ASB銀行將延長太陽能係統貸款計劃
澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）旗下子公司ASB銀行週四發布聲明稱，已將其SMART太陽能貸款計畫延長至2027年6月30日。該計劃為太陽能和電池系統提供最高15萬紐西蘭元的五年免息貸款。 該計劃由Power My Farm提供支援。 Power My Farm是由Prism Earth為ASB開發的線上工具，它利用雷射測繪技術來確定農田上安裝太陽能板的最佳位置。 週四，澳洲聯邦銀行股價下跌1%。
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澳洲聯邦銀行面臨股東向高等法院提出的損害賠償訴訟
根據法庭文件顯示，澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）的股東將於週四向澳洲高等法院提起訴訟，指控該銀行未向市場披露7億澳元的罰款，導致股價虛高。 2018年，澳洲交易申報與分析中心（AUSTRAC）對該銀行展開調查，調查內容涉及其違反反洗錢規定的行為，包括延遲申報53,506筆達到申報門檻的交易。調查結束後，該銀行同意支付罰款。 部分股東聲稱，儘管銀行先前已知曉這些問題，但直到AUSTRAC在2017年發布新聞稿後，這些問題才被公眾所知。 根據法庭文件，股東們尋求賠償，理由是「由於銀行未向市場披露資訊而導致其股票價值虛高」。 先前法院裁定，股東團體未能量化其損失，也未能證明澳洲聯邦銀行股價下跌3.29澳元完全歸因於資訊揭露不實。該團體目前已向高等法院提起上訴，挑戰其損害賠償請求被駁回的裁決。
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最新消息：澳洲聯邦銀行旗下ASB銀行因違反反洗錢規定被處以近700萬紐元罰款
（最後兩段更新了ASB銀行的聲明。） 紐西蘭儲備銀行週三發表聲明，對高等法院的裁決表示歡迎。聲明稱，澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）旗下ASB銀行因違反七項反洗錢和反恐融資法規，必須支付670萬紐幣的民事罰款。 紐西蘭儲備銀行表示，這是紐西蘭法院根據2009年《反洗錢和反恐怖主義融資法》判處的最高罰款。 紐西蘭儲備銀行在2025年12月對ASB銀行展開調查後，啟動了訴訟程序。該行表示，ASB銀行配合了調查，並承認了所有七項違規行為。 紐西蘭儲備銀行代理助理行長（負責金融穩定）安格斯·麥格雷戈表示：“交易監控是發現洗錢和恐怖主義融資的關鍵支柱。” “銀行有責任確保其係統和流程穩健可靠，並充分識別和降低這些風險。” 在裁決公佈後，ASB銀行執行長維多利亞·肖特發表聲明稱，該行接受法院的裁決和處罰，並補充說，銀行已採取措施加強合規體系。 「尤其值得一提的是，我們對交易監控和客戶盡職調查系統及流程中的不足之處承擔責任，」肖特說。 “我們承認，我們未能及時採取行動解決問題，對此我深表歉意。”
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澳洲聯邦銀行旗下ASB銀行因違反反洗錢規定被處以近700萬紐幣罰款
澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）旗下ASB銀行因違反反洗錢和反恐融資法規七項規定，被高等法院裁定需支付670萬紐元的民事罰款。紐西蘭儲備銀行週三發表聲明，對此裁決表示歡迎。 紐西蘭儲備銀行稱，這是紐西蘭法院根據2009年《反洗錢和反恐怖主義融資法》開出的最高罰單。 紐西蘭儲備銀行在2025年12月對ASB銀行展開調查後，對其提起訴訟。該行表示，ASB銀行配合了調查，並承認了所有七項違規行為。 紐西蘭儲備銀行代理助理行長（負責金融穩定）安格斯·麥格雷戈表示：「交易監控是發現洗錢和恐怖主義融資的關鍵支柱。銀行有責任確保其係統和流程健全有效，並充分識別和降低這些風險。」澳洲聯邦銀行尚未回覆的置評請求。
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Karoon Energy稱聯邦銀行不再是主要股東
根據週二提交給澳洲證券交易所的文件，Karoon Energy（ASX：KAR）表示，澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）及其關聯實體已於6月8日不再持有該公司股份。 該公司股價在周二的交易中上漲了1%。
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市場傳聞：根據《澳洲人報》報道，摩根士丹利表示，由於住房前景不明朗，澳洲銀行業面臨貸款成長放緩和損失增加的局面。
根據《澳洲人報》週五報道，摩根士丹利分析師理查德威爾斯表示，澳洲各銀行將受到房產稅優惠政策變化的影響，這將「從根本上改變」房屋抵押貸款成長前景。預計2027財年房屋抵押貸款成長率僅3%，遠低於近期趨勢。 報導稱，摩根士丹利已將所有主要銀行的目標股價下調約6%。 威爾斯表示，由於預計2027財年投資者貸款餘額將持平，自住業主將無法填補由此造成的資金缺口。 報告還指出，摩根士丹利預計貸款成長放緩、利潤率面臨新的阻力、損失率上升以及資本緩衝審查力度加大，這將導致澳洲主要銀行的評級進一步下調。 根據報告，威爾斯(Wiles)的首選股是澳新銀行(ASX:ANZ, NZE:ANZ)，而國民銀行(ASX:NAB)、澳洲聯邦銀行(ASX:CBA)和西太平洋銀行(ASX:WBC, NZE:WBC)則被評為減持。 澳新銀行、西太平洋銀行、澳洲聯邦銀行和國民銀行的股價在上週五的交易中均下跌了近1%。 （市場動態資訊來自與全球市場專業人士的對話。這些資訊被認為來自可靠來源，但可能包含傳聞和推測。準確性無法保證。）
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Jarden表示，麥格理集團憑藉其卓越的全數位化平台，持續跑贏大型銀行。
根據 Jarden 週四發布的報告顯示，麥格理集團 (ASX:MQG) 憑藉其簡潔且完全數位化的平台，持續超越大型銀行業。 照此速度，麥格理短期內資產負債表兩端的市佔率可能超過 10%。澳洲聯邦銀行 (ASX:CBA) 的淨利差優勢和免息存款優勢在 IT 技術和來自麥格理、澳新銀行集團控股 (ASX:ANZ, NZE: ANZ)、澳洲國民銀行 (ASX:NAB) 以及潛在的穩定幣的競爭下顯得岌岌可危。強勁的交易量被激烈的競爭所抵消。 Jarden 認為，2026 財年澳洲預算將改變激勵機制，增加複雜性，並加劇金融化而非實體工業產能成長的趨勢。 高估值反映了市場指數的集中度和其他行業的令人失望的表現，但如果現狀發生變化，大型銀行將面臨突然且極端的均值回歸風險。 該投資公司給予澳新銀行集團（ANZ Group）「增持」評級，目標價為每股35.50澳元。同時，該公司給予澳洲聯邦銀行（Commonwealth Bank）、澳洲國民銀行（National Australia Bank）和西太平洋銀行（Westpac Banking）（ASX:WBC, NZE:WBC）以「賣出」評級，目標價分別為每股90澳元、29澳元和31澳元。 此外，該公司給予麥格理集團（Macquarie）「買進」評級，目標價為每股250澳元；給予本迪戈和阿德萊德銀行（Bendigo and Adelaide Bank）（ASX:BEN）「中性」評級，目標價為每股11澳元；給予昆士蘭銀行（Bank of Queensland）（ASX:BOQ）（ASX:BOQudo5. Holdings（ASX:JDO）「買入」評級，目標價為每股2.50澳元。
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紐西蘭商務委員會提議為商業信用卡交換費設定上限
紐西蘭商業委員會週四發布了關於萬事達卡和維薩商業信用卡交換費設定上限的決定草案，旨在建立一個更「公平和高效」的支付系統。該競爭、消費者和監管機構表示，目前紐西蘭企業每年需支付約1.25億紐西蘭元的交換費才能接受萬事達卡和維薩商業信用卡，而擬議的上限預計每年可減少4,000萬紐幣的成本。 據委員布萊恩·查普爾稱，最終決定將於今年晚些時候做出。 西太平洋銀行（ASX：WBC，NZE：WBC）股價在新西蘭早盤交易中小幅下跌，而澳新銀行集團（ASX：ANZ，NZE：ANZ）股價下跌近1%。
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HUB24稱，聯邦銀行持有該公司5.02%的股份。
HUB24（澳交所代號：HUB）表示，根據週五提交給澳洲證券交易所的文件，澳洲聯邦銀行（澳交所代號：CBA）於週四成為該公司的重要股東，總投票權為5.02%。 該銀行及其關聯公司共持有410萬股HUB24已繳足股款的普通股。
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市場傳聞：紐西蘭財政部長不希望銀行將審慎監理費轉嫁給客戶
根據interest.co.nz週五報導，紐西蘭財政部長尼古拉威利斯表示，如果該國銀行決定將新的審慎監管稅的成本轉嫁給客戶，她將「極其失望」。 政府正在其2026年預算中實施一項審慎監理稅，該稅項將針對銀行、非銀行存款機構、保險公司和金融市場基礎設施提供者徵收。報告稱，該稅項將用於支持中央銀行履行法定審慎監理職能的成本回收，預計在未來四年內將產生約2.09億紐西蘭元的收入。 政府認為，這項新稅費的收入將不到澳新銀行集團控股公司（ASX：ANZ，NZE：ANZ）、西太平洋銀行（ASX：WBC，NZE：WBC）、哈特蘭集團控股公司（ASX：HGH，NZE：HGH）以及澳洲聯邦銀行（ASX：CBA）旗下ASB銀行總利潤的1%。 「我想向他們傳達一個非常明確的訊息：他們是世界上盈利能力最強的銀行之一。世界其他國家也徵收類似的稅費，但你們並沒有看到這些稅費被轉嫁出去，」威利斯在接受interest.co.nz網站採訪時表示。 西太平洋銀行、哈特蘭集團控股公司和澳洲聯邦銀行均未立即回應的置評請求。澳新銀行則將置評請求轉給了紐西蘭銀行業協會，但該協會也未立即回覆郵件。 （市場動態新聞來自與全球市場專業人士的對話。這些資訊據信來自可靠來源，但可能包含傳聞和推測。準確性無法保證。）
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澳洲審慎監理局將維持銀行宏觀審慎政策設定不變
澳洲審慎監理局（APRA）週四發表聲明稱，在對國內外金融狀況和風險進行評估後，將維持其宏觀審慎政策不變。 該監管機構確認，抵押貸款償付能力緩衝將維持在3個百分點，逆週期資本緩衝將維持在風險加權資產的1%。 聲明也指出，高債務收入比貸款限額將維持不變，允許銀行以債務收入比大於或等於6倍的水平發放高達20%的新增自住和投資貸款。 APRA指出，儘管家庭負債仍然很高，但房價和信貸成長已出現放緩跡象。企業信貸成長仍高於歷史平均。由於通膨和利率上升，家庭和企業現金流壓力增加，但不良貸款率仍然很低。 該監管機構表示：“銀行體系資本充足且具有韌性，即使經濟狀況顯著惡化，也能很好地應對衝擊。” 監管機構表示，高負債收入比貸款仍遠低於其設定的限額，並引用3月份季度的初步數據得出結論，認為這些限額並未限制銀行整體貸款。
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