匯豐銀行（HKG:0005）澳洲分行承認在保護客戶免受詐騙方面存在嚴重失職，導致部分受害者損失數萬澳元，促使澳洲企業監管機構尋求對該銀行處以3500萬澳元的罰款。 澳洲證券和投資委員會（ASIC）週四表示，將與匯豐銀行共同尋求聯邦法院批准擬議的罰款。匯豐銀行承認存在多項與詐騙相關的損失以及處理客戶投訴延誤相關的合規性問題。 此前，ASIC於2024年12月啟動了民事處罰程序。在程序中，ASIC指控匯豐銀行的失職行為普遍且系統性，使客戶容易遭受未經授權的交易和冒名詐騙。 匯豐銀行承認，在2023年5月至2024年5月期間，其未能對其內部轉帳系統維持足夠的控制，使客戶面臨更大的未經授權付款風險。 該銀行也承認，早在2021年5月，它就已意識到冒充詐騙日益猖獗，詐騙分子冒充匯豐銀行代表進行詐騙。 2020年1月至2024年8月期間，匯豐銀行收到超過1,000起未經授權交易的報告，總金額達3,460萬澳元。 澳洲證券與投資委員會（ASIC）表示，2023年和2024年，未經授權交易的報告數量激增約380%，這主要是由此類詐騙活動推動的。 匯豐銀行也承認，由於在案件調查方面有嚴重延誤，平均需要144天才能完成報告，因此違反了其金融服務牌照義務。 此外，該銀行的系統也存在缺陷，無法幫助客戶重新獲得因詐騙舉報而被鎖定的帳戶的存取權限。 「匯豐銀行涉嫌的失職行為導致客戶更容易遭受詐騙，損失數千萬美元，並且需要等待數月才能弄清楚自己的錢究竟發生了什麼，」澳洲證券與投資委員會（ASIC）主席莎拉·考特表示。 ASIC展開調查後，匯豐銀行啟動了一項大規模的補救計劃，迄今已向受影響的客戶支付了約2,150萬澳元的賠償金。 該銀行還追回了650萬澳元，並將資金退還給了客戶。 受影響的客戶包括：一名新南威爾斯的牙科技師，損失了4.7萬澳元；一名兼職建築助理，損失了5萬澳元的畢生積蓄；一對維多利亞州的夫婦，損失了從房屋貸款中轉出的4.8萬澳元；以及一名維多利亞州的父親，損失了5萬澳元。 澳洲證券與投資委員會（ASIC）在2024年提起的訴訟中稱，部分客戶損失超過9萬澳元，匯豐銀行平均耗時95天才恢復受影響帳戶的訪問權限，其中一位客戶甚至等待了542天。 「個別客戶損失了數萬澳元，對一些客戶而言，這筆錢是他們的畢生積蓄，給他們帶來了巨大的壓力和不確定性，」法院表示。 擬議的和解方案仍需獲得聯邦法院的批准。
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^NZ50
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