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澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)称,调查发现可能存在大范围的抵押贷款欺诈行为。
澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)周三发表声明称,一项名为“爪击行动”(Operation Claw)的调查揭露了潜在的抵押贷款欺诈行为,涉及虚报收入、虚假陈述就业情况以及捏造或无法核实的商业活动,这些行为被用来支持贷款申请。 AUSTRAC的金融情报联盟(Fintel Alliance)对来自10家澳大利亚主要银行的数据进行了联合分析,发现了数亿澳元的涉嫌欺诈性贷款,其中大部分与新南威尔士州悉尼的房产有关。 该欺诈活动并非局限于单一贷款机构或借款人群体,参与调查的各家银行都发现了反复出现的预警信号,包括伪造或误导性文件,以及在多笔贷款申请中反复使用同一家抵押贷款经纪人、会计师和律师事务所。 AUSTRAC与参与调查的银行合作,确定了贷款机构可以用来预防、发现和打击抵押贷款欺诈的控制措施。贷款机构利用调查中获得的信息来识别潜在的欺诈性贷款、调查可疑活动、加强控制,并向有关部门提交进一步的报告。部分银行关系已被终止,预计还将采取进一步行动。 澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)首席执行官布伦丹·托马斯表示:“在覆盖澳大利亚绝大多数抵押贷款市场的银行中,都发现了同样的预警信号。” 他补充道:“每家贷款机构都应该仔细研究这些发现,并扪心自问,自身业务中是否存在同样的漏洞。” 澳大利亚银行业协会尚未回复的置评请求。
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