加拿大皇家银行资本市场(RBC Capital Markets)在周五发布的研究报告中指出,尽管哈特福德保险公司(Hartford Insurance,股票代码:HIG)第二季度盈利超出预期,但其股价上周依然疲软,主要原因是残疾险业务的利润率承压,以及一般责任险和商业汽车险的准备金支出增加。 RBC表示,基于第二季度业绩的良好表现,目前预计该公司2026年的每股收益(EPS)将从此前预测的12.77美元下调至12.84美元。然而,分析师将该公司2027年的每股收益预期从13.75美元下调至13.61美元。 报告指出,由于核心赔付率上升,以及一般责任险和商业汽车险新增保单导致准备金释放减少,哈特福德保险公司第二季度的财产和意外伤害险承保收入有所下降。 分析师表示,准备金的利好作用正在减弱,这可能会加剧财产和意外伤害险以及残疾险业务的核心利润率承压,最终限制盈利增长。 RBC重申了对该股的“与行业持平”评级,并将目标股价从每股145美元上调至150美元。
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