研究快讯：Hban：第一季度盈利超预期；净息差扩大

-- 独立研究机构CFRA向提供了以下研究报告。CFRA分析师的观点总结如下：HBAN公布了2026年第一季度稳健的业绩，运营每股收益为0.37美元，高于上年同期的0.34美元，超出市场预期0.02美元。营收为25.7亿美元，符合市场预期，同比增长34%，环比增长18%。成功完成对Veritex（2025年10月）和具有变革意义的Cadence Bank（2026年2月）的收购，展现了HBAN的执行能力，初步整合进展顺利。Veritex的系统转换已于1月份完成，预计将于2026年第二季度完成整合。净利息收入环比增长19%，净息差扩大9个基点至3.24%，反映出存款定价的稳健性和资金结构优化。资产负债表增长显著，平均贷款额增至1740亿美元（环比增长19%），存款额增至2050亿美元（环比增长18%），主要得益于从Cadence收购的370亿美元贷款和440亿美元存款。信贷质量保持稳定，净核销率维持在0.26%不变，但不良资产率上升至0.72%，主要来自收购的资产组合。